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银监会对银行股权穿透监管 防止股东掏空银行

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2018年伊始,强监管依然延续。

1月5日,银监会出台2018年1号令《商业银行股权管理暂行办法》(下称“《办法》”)剑指商业银行股东乱象,将股东及其关联方、一致行动人的持股比例合并计算等,提出银行股东入股数量限制采用“两参或一控”原则,并明确银监会延伸调查权,建立了从股东、商业银行到监管部门的“三位一体”的穿透监管框架。

某地方银监局法规部相关人士对记者解释,《办法》对不同银行监管重点不同;对于上市银行的重点是股权管理,非上市银行的重点是落实穿透原则。“客观上上市银行股权转让监管是很难及时掌握是否有突破规定的,所以股权如何管理更重要,非上市的股权变更容易监管,但是穿透是否到位可能是监管跟需要去做的。”

银监会相关负责人称,本次监管重点聚焦主要股东,防止其滥用权利、掏空银行等行为,将大力排查违规使用非自有资金入股、代持股份、滥用股东权利损害银行利益。多名接受《财经》采访的业内人士认为,《办法》主要针对的是股东分散的民营银行和城市商业银行。

实际上《办法》在2017年11月16日至12月15日向社会公开征求了意见。比起征求意见稿《办法》有所变化,但更为严格。明确穿透监管的具体举措包括:股东穿透监管,入股数量限制,关联交易管理,金融产品入股以及违规股东惩戒等。

“《办法》总的原则就是通过穿透监管,识别股权的最终受益人,使之阳光化,露出水面,严格监管和杜绝股权代持有、隐形股东的情况。不管关联、代持还是隐形股东,最重要的就是要找到谁是最终受益人,最终受益人就要承担股东的责任。至于一家还是两家,还是同一投资人,按照股权管理办法规定执行。”在《办法》征求意见阶段,针对银行股东穿透监管,银监会审慎规制局局长肖远企对《财经》记者表示。



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